LEI-Code und KYB: So identifizieren Sie Geschäftspartner zuverlässig
Was ist KYB? KYB („Know Your Business“) ist der Prozess zur Verifizierung der Identität, Eigentümerstruktur und des rechtlichen Status von Geschäftspartnern, Lieferanten und Kunden – sowohl vor als auch während einer Geschäftsbeziehung. KYB entwickelte sich als Teil des umfassenderen KYC- (Know Your Customer)-Rahmens. KYC umfasst die allgemeine Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und gilt sowohl für natürliche […]
Warum künstliche Intelligenz eine zuverlässige Unternehmensidentität benötigt
Warum die Unternehmensidentität für KI wichtig ist Künstliche Intelligenz verändert die Art und Weise, wie Unternehmen Daten verarbeiten, Risiken bewerten und Entscheidungen treffen. Finanzinstitute nutzen KI, um Betrug zu erkennen, Kreditrisiken zu bewerten und die Identität von Gegenparteien zu verifizieren. Branchenübergreifend verlassen sich automatisierte Systeme zunehmend auf KI, um Lieferanten, Partner und Kunden vor dem […]
LEI-Code und DORA: Was IKT-Dienstleister wissen müssen
Was ist DORA? Das Gesetz über die digitale operative Resilienz – bekannt als DORA – ist die Verordnung (EU) 2022/2554, die am 14. Dezember 2022 vom Europäischen Parlament und dem Rat angenommen wurde. Die EU veröffentlichte sie am 27. Dezember 2022 im Amtsblatt. Sie trat am 16. Januar 2023 in Kraft und ist seit dem […]
Benötigen Unternehmen im Jahr 2026 einen LEI-Code?
LEI ist nicht mehr auf Finanzinstitute beschränkt Die meisten Unternehmen gehen zunächst davon aus, dass der LEI-Code nur für Banken oder große Finanzinstitute gilt. Diese Wahrnehmung ist jedoch veraltet. In den letzten zehn Jahren hat sich die Rolle des LEI in verschiedenen Sektoren und Jurisdiktionen erheblich erweitert. Heute stoßen Unternehmen auf LEI-Anforderungen, wenn sie sich […]
FATF Travel Rule erklärt
Die FATF Travel Rule (Empfehlung 16) verlangt von Finanzinstituten, Informationen über den Absender und den Empfänger in bestimmten Transaktionen aufzunehmen. Dieser Artikel erklärt, was die Regel in der Praxis bedeutet, warum die Einhaltung der FATF Travel Rule schwierig sein kann und wie strukturierte Identifikatoren wie LEI helfen, diese Herausforderung zu lösen. Was ist die FATF […]
vLEI und Unternehmensauthentifizierung
Könnte die vLEI-Technologie in Zukunft Passwörter für die Unternehmensauthentifizierung ersetzen? Die digitale Welt ist nach wie vor stark auf Passwörter angewiesen. Täglich melden sich Personen in Systemen an, genehmigen Transaktionen und greifen auf Plattformen zu, indem sie Benutzerkonten und Passwörter verwenden. Im geschäftlichen Kontext weist dieser Ansatz jedoch eine wichtige Einschränkung auf. Ein Passwort beweist […]
Wie LEI in den USA verwendet wird
Warum LEI in den USA verwendet wird In den Vereinigten Staaten wird der LEI-Code in Situationen verwendet, in denen die Aktivitäten eines Unternehmens regulierte Finanztransaktionen oder die Nutzung professioneller Finanzdienstleistungen umfassen. LEI wurde weder als allgemeine Unternehmensidentifikation noch als Ersatz für ein Unternehmensregister geschaffen. Sein Zweck ist es, Finanztransaktionen in Situationen, in denen eine Transaktionsberichterstattung […]
Wie der LEI in der Praxis in der EU funktioniert
Warum der LEI nicht nur eine formale Anforderung ist Viele Unternehmen kommen zum ersten Mal mit dem LEI-Code in Kontakt, wenn eine Bank, ein Broker oder ein anderer Finanzdienstleister ihnen mitteilt, dass sie einen benötigen. Die Anforderung fühlt sich oft wie ein weiterer formaler Schritt an, bevor eine Transaktion durchgeführt werden kann. Aus der Sicht […]
Cybersicherheit beginnt mit der Unternehmensidentität
Cybersicherheit beginnt nicht mit Technologie, sondern mit Vertrauen Cybersicherheit wird oft als technische Herausforderung beschrieben. Firewalls, Zugriffskontrollen, Überwachungssysteme und Tools zur Reaktion auf Vorfälle dominieren in der Regel die Diskussion. Diese Maßnahmen sind zwar unerlässlich, aber hier beginnt Cybersicherheit nicht wirklich. In der Praxis beginnt sie viel früher – in dem Moment, in dem eine […]